12.10.2026 15:01
В Канаде — штраф в размере 2 миллионов долларов и бессрочный запрет на деятельность, в Индии — блокировка доступа, в Таиланде — уголовная жалоба, в Великобритании — предупреждение для инвесторов… Криптовалютная биржа XT.com, столкнувшаяся с санкциями регулирующих органов во многих странах, продолжает привлекать пользователей в Турции через свой турецкоязычный сайт, мобильное приложение и реферальные кампании, несмотря на отсутствие разрешения на деятельность от Совета по рынкам капитала Турции (SPK).
Базирующаяся за рубежом криптовалютная биржа XT.com не входит в публичные списки СПК авторизованных поставщиков услуг с криптоактивами. Тем не менее платформа принимает регистрацию пользователей через свой турецкоязычный сайт и предлагает спотовую торговлю и торговлю с кредитным плечом через мобильное приложение. Кроме того, в турецкоязычной партнёрской программе она обещает комиссию до 50% тем, кто приводит новых пользователей.
Согласно статье 99/A Закона о рынках капитала № 6362, создание зарубежной платформой турецкоязычного сайта или ведение маркетинговой деятельности, направленной на лиц в Турции, само по себе достаточно для признания деятельности направленной на Турцию. Статья 109/A Закона предусматривает за оказание услуг с криптоактивами без разрешения лишение свободы на срок от 3 до 5 лет и судебный штраф.
В КАНАДЕ — ПОСТОЯННЫЙ ЗАПРЕТ, В ИНДИИ И ТАИЛАНДЕ — БЛОКИРОВКА ДОСТУПА
В последние годы XT.com сталкивалась с санкциями и предупреждениями регуляторов во многих странах. В канадской провинции Квебек в 2023 году было принято решение о наложении на XT.COM Exchange и BZ Limited административного штрафа на общую сумму 2 млн долларов. Деятельность платформы в этом регионе была запрещена на постоянной основе, а пользователей попросили вывести активы и закрыть счета. Суд по рынкам капитала Онтарио также в марте 2025 года навсегда отстранил XT.com от рынков капитала.
Подразделение финансовой разведки Индии в сентябре 2026 года начало процедуры блокировки доступа для 15 платформ, включая XT.com, по причине несоблюдения законодательства о противодействии отмыванию денег. В Таиланде после обращения регулятора в правоохранительные органы по причине деятельности без лицензии доступ к сайту и приложениям платформы был заблокирован.
Управление по финансовому надзору Великобритании (FCA) предупредило инвесторов о том, что XT.com может предоставлять финансовые услуги без разрешения. Регуляторы в Дубае, на Сейшельских Островах, в Малайзии и Испании также опубликовали различные предупреждения о платформе.
В ТУРЦИИ ПРИВЛЕКАЕТ ПОЛЬЗОВАТЕЛЕЙ КОМИССИЕЙ ДО 50%
XT.com, сталкивающаяся с санкциями в разных странах, в Турции продолжает свою деятельность через турецкоязычный сайт и мобильное приложение. В турецкоязычном приложении платформы, доступном через Google Play, рекламируются фьючерсные и маржинальные операции, а на сайте пользователей направляют на открытие нового счёта.
В турецкоязычной партнёрской программе XT.com тем, кто приводит на платформу новых пользователей, обещают комиссию до 50% по спотовым и фьючерсным операциям. В Турции промоакции и льготы авторизованных поставщиков услуг с криптоактивами, направленные на привлечение клиентов, ограничены правилами СПК, тогда как XT.com, не имеющая разрешения на деятельность, продолжает такие кампании, что привлекает внимание.
В пользовательском соглашении XT.com перечислены страны, в которых она не оказывает услуги: США, Канада, Китай, Куба, Северная Корея, Сингапур, Судан, Венесуэла и Крым. Турции в этом списке нет. В одной рекламной публикации, опубликованной в 2023 году, платформа также прямо указала Турцию среди рынков, на которых она работает.
ИНЦИДЕНТ БЕЗОПАСНОСТИ НА 1,7 МЛН ДОЛЛАРОВ И НЕЯСНАЯ КОРПОРАТИВНАЯ СТРУКТУРА
В ноябре 2024 года XT.com временно приостановила вывод средств, сославшись на работы по обслуживанию кошельков. В тот же период блокчейн-компания по безопасности PeckShield обнаружила подозрительные переводы на сумму около 1,7 млн долларов в кошельках, связанных с платформой. XT.com подтвердила необычные переводы, заявив, что активы пользователей не пострадают.
Корпоративная структура платформы также вызывает вопросы. В официальных решениях в Канаде и Индии фигурируют разные названия компаний, связанных с XT.com, тогда как в рассмотренном пользовательском соглашении информация о юридическом лице, управляющем платформой, представляется ограниченной. Это поднимает вопрос о том, к какой компании пользователи смогут юридически предъявлять претензии в случае возможной потери средств или проблемы с выводом.
РИСК ДЛЯ ТУРЕЦКИХ ПОЛЬЗОВАТЕЛЕЙ РАСТЁТ
Авторизованные в Турции поставщики услуг с криптоактивами подчиняются правилам защиты и хранения активов клиентов. В то же время пользователи, совершающие операции на зарубежных платформах без разрешения СПК, в случае возможных нарушений их прав могут столкнуться с более сложными юридическими процедурами для защиты своих интересов.
То, что XT.com, сталкивающаяся в разных странах мира со штрафами, запретами на деятельность и блокировками доступа, продолжает привлекать пользователей в Турции с помощью турецкоязычных услуг и реферальных кампаний, вновь ставит на повестку дня вопросы эффективности надзора за нелицензированными криптовалютными платформами и того, как будут защищены турецкие инвесторы.