03.09.2026 06:30
Совет по рынку капитала (SPK) ввел новые правила приема иностранных клиентов на расстоянии. Согласно новому регулированию, иностранцы не смогут осуществлять переводы денежных средств и криптоактивов без подтверждения своего адреса. Денежные переводы также будут осуществляться только через банковские счета, зарегистрированные на имя самого лица.
Совет рынка капитала (SPK) ввел в действие новое регулирование, касающееся удаленного принятия клиентов в брокерских компаниях, компаниях по управлению портфелями и поставщиках услуг криптоактивов.
В соответствии с регулированием, опубликованным в Официальном вестнике, были заново определены правила, применяемые при удаленной идентификации личности и принятии клиентов для иностранных физических лиц и компаний, зарегистрированных в торговом реестре.
ОБЯЗАТЕЛЬНЫМ СТАНЕТ ПАСПОРТ С ФУНКЦИЕЙ NFC
Согласно новому регулированию, при удаленной идентификации личности иностранных лиц обязательно использование паспорта, соответствующего стандарту ICAO 9303 и имеющего функцию NFC.
В случае несоответствия информации, содержащейся в чипе паспорта, информации на самом документе, принятие клиента осуществляться не будет.
Лица, идентифицированные по паспорту, будут относиться к группе высокого риска. Идентификация будет проводиться посредством видеозвонка сотрудником, прошедшим специальную подготовку по проверке паспортов. При проведении теста на живость и сверке фотографий также могут использоваться приложения на основе искусственного интеллекта.
НЕ ПОДТВЕРДИВШИЕ АДРЕС НЕ СМОГУТ ОСУЩЕСТВЛЯТЬ ПЕРЕВОДЫ
Одним из наиболее примечательных пунктов регулирования стало подтверждение адреса. Иностранные клиенты должны будут подтвердить свой адрес в течение максимум 3 месяцев с помощью документа о месте проживания или счетов за коммунальные услуги, такие как электричество, вода и природный газ, за последние 3 месяца.
До завершения подтверждения адреса клиентам не будет разрешено осуществлять переводы денежных средств и криптоактивов или проводить внутренние переводы по инструментам рынка капитала.
ДЕНЬГИ МОГУТ ПОСТУПАТЬ ТОЛЬКО С СОБСТВЕННОГО СЧЕТА
Также ограничено поступление денежных средств на счета иностранных клиентов, идентифицированных по паспорту.
Согласно этому, деньги на счет могут быть отправлены только с банковского счета, открытого за рубежом на имя самого клиента. Вывод денег со счета также может осуществляться только на банковский счет, зарегистрированный на имя самого клиента.
Переводы будут осуществляться только через SWIFT. В случае несоответствия информации в SWIFT-сообщении информации о клиенте, проведение операции разрешено не будет.
ИНФОРМАЦИЯ БУДЕТ ПЕРЕДАВАТЬСЯ В MASAK
Новое регулирование также усиливает контроль в отношении иностранных клиентов. Информация о клиентах, размерах их портфелей и суммах инвестиций будет передаваться в MASAK с периодичностью раз в 3 месяца.
УСЛОВИЕ «КОНЕЧНОГО БЕНЕФИЦИАРА» ДЛЯ КОМПАНИЙ
При удаленном принятии клиентов из компаний, зарегистрированных в торговом реестре, полномочия на представительство будут проверяться по данным MERSIS, Вестника торгового реестра и Администрации по доходам. При необходимости также может быть изучен нотариально заверенный образец подписи.
Определение конечного бенефициара в компаниях станет обязательным. В случае невозможности установить конечного бенефициара или возникновения подозрительной ситуации в ходе операции процесс принятия клиента будет прекращен.