27.12.2025 08:35
MASAK'ın finansal işlemlerde şeffaflığı artırmayı hedefleyen tebliğinin yürürlüğe girmesine sayılı günler kaldı. 1 Ocak 2026'dan itibaren 200 bin TL ve üzeri para transferlerinde gönderim nedeni ve paranın kaynağına ilişkin bilginin açıklamalı şekilde beyan edilmesi gerekecek.
---
Вступление в силу постановления MASAK, направленного на повышение прозрачности финансовых операций, уже на подходе. С 1 января 2026 года при переводах денег на сумму 200 тысяч турецких лир и более необходимо будет подробно указывать причину перевода и источник средств.
В рамках регулирования, подготовленного Комитетом по расследованию финансовых преступлений (MASAK), который подчинен Министерству финансов и казначейства, с начала года от лиц, осуществляющих операции по переводу средств, переводу и наличным операциям на сумму 200 тысяч TL и более, будет требоваться объяснение источника средств и причины перевода. Ожидается, что применение вступит в силу с 1 января 2026 года.
Согласно этому, для операций по переводу средств, переводу и наличным операциям на сумму 200 тысяч TL и более будет обязательным предоставление декларации, а для операций свыше 2 миллионов TL потребуется заполнение "Формы декларации наличных операций". Для операций, превышающих 20 миллионов TL, эта форма должна быть подготовлена с подробными объяснениями и подтверждающими документами.
БОРЬБА С НЕЛЕГАЛЬНОЙ ЭКОНОМИКОЙ И ПРОЗРАЧНОСТЬ
Целью регулирования является борьба с нелегальной экономикой, повышение отслеживаемости крупных денежных движений и укрепление прозрачности финансовой системы.
АКЦЕНТ НА СООТВЕТСТВИЕ ГЛОБАЛЬНЫМ СТАНДАРТАМ
В заявлении MASAK отмечается, что регулирование направлено на соответствие принципам Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), устанавливающей международные стандарты финансовой прозрачности. В заявлении содержатся следующие слова:
"Был подготовлен проект общего уведомления с учетом подходов, применяемых в странах-членах FATF, для отслеживания переводов, переводов и наличных операций. В этом процессе были оценены рисковые анализы, Отчет о национальной оценке рисков и примеры стран."
В ПРОЦЕССЕ ДЕКЛАРАЦИИ БУДЕТ ПРИМЕНЯТЬСЯ ПОСТЕПЕННАЯ СИСТЕМА
С новым регулированием предполагается внедрение поэтапной системы в процессе декларации.
Согласно этому:
- Для операций от 200 тысяч до 2 миллионов TL будет обязательным указание характера операции.
- Для операций от 2 миллионов до 20 миллионов TL будет заполняться Форма декларации наличных операций.
- Для операций на сумму 20 миллионов TL и более форма будет поддерживаться подробными объяснениями и документами.
Кроме того, банки и финансовые учреждения будут обязаны предлагать клиентам варианты декларации в зависимости от типа операции. Клиенты, выбирая общие выражения, такие как "индивидуальный платеж", будут обязаны предоставить объяснение не менее 20 символов.
НЕКОТОРЫЕ ОПЕРАЦИИ ВЫПАДАЮТ ИЗ ОБЛАСТИ ПРИМЕНЕНИЯ
Согласно уведомлению, операции государственных учреждений, операции между банками, низкосуммовые операции через банкоматы и некоторые другие исключения будут освобождены от этих обязательств.
ЧТО ИЗМЕНИТСЯ В БАНКОВСКИХ ПЕРЕВОДАХ И EFT?
Наличие у Турции банковской системы, которая будет служить примером для мира, и возможность осуществления каждой операции в режиме реального времени через интернет-банкинг упростили жизнь. С новым регулированием MASAK также будет обеспечена прозрачность операций. С 1 января 2026 года срок, в течение которого в разделе объяснения переводов или EFT можно будет писать "платеж, деньги, долг", закончится.
Банки, платежные и электронные денежные учреждения создадут заголовки, по которым клиенты, осуществляющие перевод денег, будут указывать, для чего они делают операцию.
Эти заголовки будут включать:
- Оплата за покупку недвижимости
- Оплата за покупку транспортного средства
- Выдача займа/погашение долга
- Подарок/пожертвование/помощь
- Оплата налогов/сборов/пошлин
- Оплата компенсации/страхования
- Оплата юридических/консультационных/советнических услуг
- Оплата медицинских услуг
- Крипто/цифровые активы
- Оплата азартных игр/ставок
- Оплата за развлечения/социальные сети
Если осуществляемый перевод не соответствует ни одному из вышеперечисленных заголовков, будет предложено отметить вариант "другое" и предоставить объяснение не менее 20 символов.