14.10.2026 19:31
Глава MASAK Хасан Каймак выступил в Комиссии по планированию и бюджету Великого национального собрания Турции по поводу кризиса фонда. Каймак заявил, что не обнаружено ни малейшего следа упомянутых операций на крупные суммы и что активы, возможно, были переведены с зарубежного счёта через флеш-накопитель на холодный кошелёк. Заместитель министра финансов и казначейства Хатипоглу же объявил, что в рамках дела о фонде в 29 стран было направлено 48 запросов и запрошена информация об имуществе 278 человек.
Председатель Совета по расследованию финансовых преступлений (MASAK) Хасан Каймак в рамках «фондового кризиса» относительно операций с высокими суммами заявил: «Нет ни малейшего следа операции на упомянутые вами суммы». Каймак, отметив, что MASAK не осуществляет предварительный контроль всех финансовых операций и что учреждение получает более 600 тысяч уведомлений о подозрительных операциях в год, сказал: «К тому же в Турции нет поставщика услуг криптоактивов, который совершал бы операции с такими крупными суммами».
В собравшейся под председательством депутата от Партии справедливости и развития (AK Parti) от Самсуна Мехмета Муша Комиссии по планированию и бюджету Великого национального собрания Турции (TBMM) проходят обсуждения законопроекта «О некоторых инвестиционных фондах, решение о ликвидации которых принято».
Заместитель министра казначейства и финансов Исмаил Ильхан Хатипоглу, представители Управления по регулированию и надзору банковской деятельности (BDDK), Совета по рынку капитала (SPK), Совета по расследованию финансовых преступлений (MASAK), Takasbank и Стамбульской биржи (BIST) ответили на вопросы депутатов относительно законопроекта.
Заместитель министра казначейства и финансов Исмаил Ильхан Хатипоглу, сообщил, что в рамках фондового дела было направлено 48 отдельных запросов в 29 разных стран.
Хатипоглу сказал: «В отношении в общей сложности 278 реальных частных лиц были направлены запросы о предоставлении информации об их счетах, имуществе; обо всех их активах, включая как наличные, так и криптоактивы. По вопросу включения наших генеральных прокуратур в процесс посредством судебного поручения официально обеспечена связь с нашими генеральными прокуратурами. При содействии соответствующих учреждений и стран процесс уточнения находящихся там активов строго отслеживается. Помимо этого, в процессе, везде, где мы дошли до данной стадии, в каждой стране непрерывно продолжаются работы по выявлению и возвращению стране любого имущества всех, кто причастен к этому преступлению».
MASAK: МЫ НЕ ПРОВЕРЯЕМ КАЖДУЮ ОПЕРАЦИЮ ЗАРАНЕЕ
Председатель MASAK Хасан Каймак отметил, что система работы учреждения основана на принципе, в соответствии с Законом № 5549 о предотвращении отмывания доходов от преступлений, согласно которому подотчётные лица обязаны знать своих клиентов и отслеживать их операции. Каймак, заявив, что в случае выявления отличных от профиля операций клиента действий или подозрения в незаконности ожидается подача уведомления, сказал, что банки и брокерские учреждения могут не подавать уведомление, если считают операции обычными.
Каймак, отметив, что MASAK в ходе проверок применяет санкции, если устанавливает, что операции, о которых следовало уведомить, не были заявлены, заявил, что прохождение всех финансовых операций через контроль учреждения не предусмотрено. Каймак сказал следующее:
«С другой стороны, насколько мы понимаем, существует такое недоразумение: не существует такого положения, чтобы финансовые операции любого масштаба проходили через контроль Совета по расследованию финансовых преступлений, никоим образом не существует. В конечном счёте, если нет уведомления о подозрительной операции и запроса на приостановку, информация, поступающая в Совет по расследованию финансовых преступлений, и так приходит самое раннее через 2 дня, включая банковскую операцию и записи об операциях. Не предусмотрена законом такая практика: 'Прежде чем совершить операцию, давайте ещё спросим Совет по расследованию финансовых преступлений. Пусть проверит, может ли здесь быть что-то, есть или нет, и тогда осуществим'.»
В ДВИЖЕНИЯХ НА 400 МИЛЛИАРДОВ НЕТ НИ МАЛЕЙШЕГО СЛЕДА
Каймак сказал, что MASAK может запрашивать информацию у других учреждений в соответствии со сведениями, полученными из открытых источников, однако если банки и брокерские учреждения считают операции обычными, их можно не уведомлять. Каймак также заявил, что некоторые операции могут не попадать в записи и что отслеживание таких действий, как перевод криптоактивов на холодные кошельки, может быть невозможным, и относительно операций с высокими суммами сказал следующее:
«Нет ни малейшего следа операции на упомянутые вами суммы. К тому же в Турции нет поставщика услуг криптоактивов, который совершал бы операции с такими крупными суммами. То есть, возможно, он перевёл это с одного зарубежного счёта на другой мой зарубежный счёт каким-то образом через компьютер, через флешку на холодный кошелёк. Мы, конечно, неоднократно предупреждаем и поставщиков услуг криптоактивов, базирующихся за рубежом: 'Есть ли такая операция, была ли она совершена, не совершена?' Без совершения операции невозможно, запросить это невозможно. Мы учреждение, получающее более 600 тысяч уведомлений о подозрительных операциях в год».
Каймак сказал, что в законодательстве имеется положение об отслеживании высокорисковых операций, однако то, какие операции считаются высокорисковыми, определяется подотчётными лицами в соответствии с их собственными масштабами и профилями клиентов.
Каймак, отметив, что высокие суммы могут переводиться через переводы между зарубежными аффилированными структурами или иными методами, сказал, что увидеть все эти операции невозможно. Каймак заявил, что в силу риск-ориентированного подхода каждое брокерское учреждение должно определять высокорисковые операции в соответствии со своими размерами и профилем клиентов. Каймак, сделал следующую оценку:
«Если фирма создала зарубежную аффилированную структуру, и обе являются фирмами по ценным бумагам, то она вполне может переводить свои стоимости между биржами посредством перевода. Один из двух человек может передать другому в карман флешку и перевести за рубеж ценность на крупную сумму. Разумеется, сейчас у нас нет возможности это увидеть.
У нас есть обязательство применять риск-ориентированный подход. Каждая брокерская фирма определяет, кто является высокорисковым, в соответствии со своими размерами и своим профилем клиентов, и уведомляет об этом Председательство. У нас нет информации о том, какова композиция этих движений на 400 миллиардов, есть лишь некоторые общие утверждения. Когда мы их исследовали, мы не можем увидеть крупномасштабные движения, мы смотрели все части системы. У этой операции есть разные методы. По сути, перед нами ежедневно, вероятно, десятки тысяч операций, связанных с импортом, сотни тысяч в контексте международных кредитно-финансовых отношений, совершаемых каждый день через наш Центральный банк и другие наши банки в рамках их собственных продуктов».
SPK: 131 ФОНД ПЕРЕДАН НА ЛИКВИДАЦИЮ
Второй председатель SPK Ахмет Аксу сказал, что концентрация в свободных фондах начала расти в прошлом году и после выявления необычных операций были начаты регуляторные работы. Аксу отметил, что в соответствии с заявлениями министра казначейства и финансов и решениями, принятыми Комитетом по финансовой стабильности, SPK было поручено выполнение задач, в рамках этого база квалифицированных инвесторов была повышена с 1 миллиона лир до 10 миллионов лир, а также начата работа над руководством по фондам.
Аксу, сообщив, что в инфраструктуре TEFAS были сделаны улучшения, чтобы в случае дефолта некоторых фондов инвесторы других фондов не пострадали, отметил, что SPK 17 июня подготовил основные принципы применения TEFAS, были внесены регулирования, касающиеся оценки недвижимости и других активов в свободных фондах, а проект руководства был обнародован 29 августа.
Аксу повторил, что руководство охватывает все фонды и что ликвидируемые фонды составляют около 4,5% всех фондов. Он сказал, что в связи с выявлением дефолта или риска дефолта в некоторых фондах, без ожидания истечения установленных для соответствия руководству сроков, по состоянию на 17 сентября было принято решение о ликвидации 131 фонда.
Генеральный директор Takasbank Юнус Арыджы в своем заявлении относительно фонда TLY коснулся структуры участия брокерских компаний в Takasbank. Арыджы отметил, что при создании Takasbank в 1992 году как акционерного общества брокерские компании вошли в структуру участия с долей 19 процентов, и что брокерские компании могли владеть акциями, не превышая 5 процентов. Арыджы сказал, что Мурат Таджи и Мурат Онук также в этом контексте занимали должности в Takasbank.
Арыджы, отметив, что фонд TLY до 7 июля 2025 года торговался как закрытый фонд, напомнил, что согласно постановлению SPK от 1 марта 2024 года управляющие портфельные компании могли путем изменения проспекта преобразовывать свои закрытые фонды в открытые. Арыджы сказал, что Tera Portföy 7 июля 2025 года обратилась в Takasbank с заявлением и в тот же день сделала уведомление KAP об изменении проспекта.
Арыджы сказал, что Takasbank, основываясь на уведомлении в KAP, открыл фонд на TEFAS, после уведомления SPK от 1 августа 2025 года о том, что изменение проспекта не является правильным, приостановил операции по покупке фонда, и 6 августа фонд был вновь открыт с одобрения SPK, заявив: «Мы берем за основу KAP».
Генеральный директор BIST Коркмаз Эргюн, в свою очередь, сообщив, что уведомления учреждения, касающиеся фондов, были направлены в SPK, использовал выражения: «Мы как биржа направили свои уведомления как в SPK, так и раскрыли их в KAP. Следовательно, в этом вопросе мы сделали то, что от нас требовалось».
İKTİSAT KATILIM BANKASI НЕ НАЧАЛ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ
Председатель BDDK Шахап Кавджыоглу сказал, что банковские разрешения рассматриваются по заявлению путем получения письменной информации от соответствующих государственных учреждений, включая акционеров банков, группы, к которым они принадлежат, и их зарубежные связи. Кавджыоглу отметил, что в соответствии с информацией, поступившей от учреждений, было сформировано досье и Совет принял решение на основе этого досье.
Кавджыоглу, коснувшись истории групп Tera и Destek в области финансирования, рассказал, что разрешения, касающиеся указанных банков, были выданы в 2021 и 2022 годах, а факторинговые компании действуют с более ранних дат.
Кавджыоглу, передав, что портфельная компания группы, являющейся владельцем İktisat Katılım Bankası, была недавно создана в декабре 2024 года, когда было выдано одобрение банку, и что объем ее операций низкий, сказал, что наличие у группы портфельной компании само по себе не препятствует выдаче банковского разрешения. Кавджыоглу заявил, что в 2026 году, когда дело дошло до этапа разрешения на деятельность, из-за событий в фондах разрешение банку на начало деятельности было отложено. Кавджыоглу сказал следующее:
«Позже, на последнем этапе, когда 3 августа банк захотел начать деятельность, мы не дали разрешение на деятельность. Его заявление датировано 3 августа, эти операции еще не начались. Поэтому, когда мы увидели события в фондах и то, как это может закончиться, или, скажем так, мы в качестве меры предосторожности задержали банковское разрешение и не выдали его. Следовательно, İktisat Katılım Bankası не является банком, начавшим деятельность или совершившим операции. Это банк, который на стадии учреждения полностью завершил циклы деятельности, но не начал фактическую деятельность. Поэтому там нет никакой проблемы в смысле какого-либо публичного риска, или риска, или чего-либо еще».
Кавджыоглу также коснулся передачи банков и факторинговых компаний, относящихся к группам Tera, Destek и Hedef. Отметив, что балансы активов и обязательств этих компаний положительные, Кавджыоглу сказал, что компании были переданы Фонду страхования сберегательных вкладов (TMSF). Он заявил, что факторинговые компании могли бы быть ликвидированы, однако с целью сохранения их экономической стоимости и возможности внести вклад в покрытие убытков инвесторов фондов был выбран путь передачи.
Отметив, что после вычета долгов группы балансовая структура банка и факторинговых компаний является положительной, Кавджыоглу отметил, что указанные передачи могут обеспечить ресурсы для инвесторов фондов. В своей оценке банковского сектора он сказал, что доля переданных банков в секторе невелика и в проведенных стресс-тестах не наблюдалось значительного негативного влияния.
.