28.08.2026 12:00
Видно, что криптовалютная биржа LBank, которая не значится ни в одном списке Комиссии по рынку капитала (SPK) и в отношении которой действует решение о блокировке доступа, продолжает привлекать пользователей в Турции с помощью кампаний на турецком языке. В рекламной деятельности платформы в Турции заметную роль играют крипто-феномены из социальных сетей. Публикации в изученном Telegram-канале раскрывают маркетинговую систему, основанную на реферальных кодах и специальных кампаниях.
В заявлении SPK от 2 июля 2024 года отмечается, что открытие филиала крипто-сервис-провайдером, зарегистрированным за рубежом, создание турецкого веб-сайта или проведение рекламных и маркетинговых мероприятий через частных лиц и организации в Турции рассматривается как деятельность, направленная на пользователей в Турции. В рекламе LBank также обращают на себя внимание направления через аккаунты в социальных сетях и Telegram-каналы. В проанализированных публикациях видно, что пользователей направляют в LBank по реферальным ссылкам. В рекламе подчеркиваются сделки с высоким кредитным плечом, и отмечается использование таких фраз, как "без KYC" и "вы заработаете 99%". В некоторых кампаниях также обещают бонусы от 500 до 2500 долларов.
Реферальная система также раскрывает коммерческий аспект этих рекламных кампаний. Указывается, что если пользователь регистрируется на платформе по специальной ссылке или реферальному коду, аккаунт, осуществивший направление, может получать комиссию с операций пользователя. Таким образом, реклама через инфлюенсеров превращается в маркетинговую сеть, основанную на комиссиях.
Ни в списке на получение лицензии, ни в списке на ликвидацию: LBank отсутствует в обоих списках
В переходный период для крипто-сервис-провайдеров SPK публикует два отдельных списка: "Список действующих компаний", показывающий подавших заявку на получение разрешения на деятельность, и "Список компаний, заявивших о ликвидации", показывающий тех, кто заявил о прекращении своей деятельности в Турции.
Во временном списке, обновленном Советом в этом месяце, 55 организаций; 9 из них подали заявку в рамках услуг по хранению. SPK также напоминает, что включение в список само по себе не означает получение разрешения на деятельность или лицензирование. То есть даже организации в списке еще не получили окончательное разрешение.
LBank отсутствует ни в одном из этих списков. Платформа не значится ни среди подавших заявку на получение разрешения на деятельность, ни среди заявивших о прекращении своей деятельности в Турции. Напротив, LBank входит в число 108 веб-сайтов, в отношении которых SPK принял решение о блокировке доступа в еженедельном бюллетене декабря 2024 года; более 50 из заблокированных сайтов составляли криптовалютные биржи. Эта картина показывает, что платформа не является опоздавшей организацией в процессе регулирования, а полностью находится вне этого процесса.
Крипто-инфлюенсеры привлекают пользователей на нелицензированные биржи
Telegram-канал "Lordlar Kamarası" (Палата лордов), который был проанализирован, имеет 14 611 подписчиков. На канале публикуются различные ссылки и кампании, направляющие на LBank. В одном из постов дана ссылка, направляющая в реферальную систему, с фразой "ссылка на кампанию LBank с бонусом 20%". Видно, что в ссылке использован код "FATIH", а в том же посте указано: "По всем вопросам, связанным с LBank, пишите @fatih_lbank". Примечательно, что этот аккаунт представлен как контактное лицо на канале для вопросов, связанных с LBank. Наше расследование и серия репортажей о тех, кто ведет рекламную и реферальную сеть нелицензированной криптовалютной биржи LBank в Турции, продолжается.
Обманывают пользователей обещанием прибыли
Еще одна публикация на канале более ясно показывает, как используется реферальная система. В посте действующим пользователям LBank дается призыв: "Если у вас уже есть членство в LBank, удалите его и откройте новое; возможностью, о которой я расскажу, смогут воспользоваться только те, кто зарегистрируется по ссылке, которую я отправлю". В том же посте видно использование фразы "приготовьтесь к самому легкому заработку в истории криптовалют" и требование завершить проверку личности. Обращает на себя внимание требование удалить существующий аккаунт LBank и открыть новый по ссылке, опубликованной каналом. Таким образом обеспечивается привязка нового аккаунта к реферальной ссылке канала. Фраза "самый легкий заработок в истории криптовалют", использованная в публикации, также выделяется тем, что создает у пользователей завышенные ожидания прибыли.
Кто эти крипто-инфлюенсеры?
Указывается, что Telegram-канал "Lordlar Kamarası" связан с Фыратом Куртоглу, известным в социальных сетях как "Lord of Crypto". Деятельность Куртоглу в прошлом также примечательна. Сообщается, что ранее Фырат Куртоглу продавал "земельные участки" на Луне, Марсе и Венере, а также титулы "леди" и "лорд" в Англии за деньги; сегодня он публикует инвестиционный контент о криптовалютных рынках и направляет своих подписчиков на различные платформы.
Таблица санкций: что предусмотрено и для кого?
В Турции незаконная деятельность в качестве крипто-сервис-провайдера теперь является не административным правонарушением, а преступлением. Статья 109/A, добавленная в Закон о рынках капитала Законом № 7518, прямо указывает на это: для физических лиц и должностных лиц юридических лиц, уличенных в ведении деятельности без разрешения, предусмотрено лишение свободы на срок от трех до пяти лет, а также судебный штраф от пяти тысяч до десяти тысяч дней. Часть первая статьи 100 Закона также запрещает объявления, рекламу и любые коммерческие коммуникации лиц, осуществляющих нелицензированную деятельность. То есть сама реклама также подпадает под запрет.
Закон также заранее закрывает аргумент "мы находимся за границей". Открытие филиала в Турции, создание турецкого веб-сайта или проведение рекламы через частных лиц и организации в Турции — наличие любого из этих трех условий достаточно для того, чтобы деятельность считалась направленной на Турцию. Офис не обязателен. Турецкий сайт не обязателен. Достаточно, чтобы один аккаунт из Турции вел рекламу.
Это определение не исключает аккаунты, публикующие реферальные ссылки, а ставит их в самый центр уравнения. Аккаунт, получающий комиссию в зависимости от объема операций, может рассматриваться как турецкое подразделение платформы, когда дело доходит до суда. Вопрос о том, будут ли эти аккаунты привлечены к ответственности непосредственно по статье 109/A или по положениям о соучастии, еще не прояснен судебной практикой — но оба варианта находятся в сфере уголовного права, и оба ведут не к оправданию, а к судебному разбирательству. Кроме того, любое направление без явного указания коммерческих отношений считается скрытой рекламой в соответствии с Положением о коммерческой рекламе и недобросовестных коммерческих практиках и Руководством для инфлюенсеров в социальных сетях, и Рекламный совет может наложить административное взыскание за это, не дожидаясь решения суда.
У LBank есть криминальное прошлое по всему миру
Видно, что LBank попадал в поле зрения регулирующих органов не только в Турции, но и в других странах.
Сообщается, что Агентство финансовых услуг Японии выпустило предупреждения в отношении LBank в связи с предоставлением услуг по криптоактивам пользователям в стране без необходимой регистрации. Также сообщается, что Подразделение финансовой разведки Индии в октябре 2025 года включило 25 иностранных криптоплатформ в список в соответствии с обязательствами по борьбе с отмыванием денег, и LBank также находился среди этих платформ. Отмечается, что индийские власти начали процедуру блокировки доступа к указанным платформам.
Учитывая, что LBank, несмотря на наличие в списке блокировок доступа в Турции, продолжает деятельность с турецкими рекламными материалами и становится объектом предупреждений регулирующих органов в разных странах, видно, что аналогичные проблемы, связанные с деятельностью платформы, возникают в нескольких странах.