24.07.2026 18:10
Глобальная криптоплатформа MoonPay, не входящая в список лицензированных учреждений SPK, оказалась под пристальным вниманием из-за предоставления услуг по покупке и продаже криптовалют с использованием кредитных карт через свой турецкий сайт, ориентированный на пользователей в Турции. Платформа, нарушающая правило законодательства SPK о том, что «переводы должны осуществляться только с банковских счетов, принадлежащих самому лицу», и ведущая активный маркетинг с поддержкой турецкой лиры, сталкивается с обвинениями в нелицензированной деятельности. Для ответственных лиц обсуждаются такие меры, как тюремное заключение и блокировка доступа.
Глобальная криптоплатформа MoonPay, не входящая в актуальный список Совета по рынкам капитала Турции (SPK), продолжает предоставлять турецким пользователям услуги по покупке и продаже криптовалют с помощью кредитных карт через свой сайт на турецком языке. Эта бизнес-модель платформы, основанная на кредитных картах, вызывает серьезные споры о юридическом несоответствии и нелицензированной деятельности на фоне требований SPK об обязательном использовании банковского счета для переводов.
ПОКУПКА КРИПТОВАЛЮТЫ С КРЕДИТНОЙ КАРТОЙ ОТКРЫТО ПООЩРЯЕТСЯ
На турецкой платформе MoonPay указано, что с помощью карт Visa, Mastercard и Maestro можно приобрести более 100 криптоактивов, включая Bitcoin, Ethereum, Solana, XRP, USDT и USDC. Призывы к действию (CTA), такие как «Купите криптовалюту с кредитной карты» и «Выберите способ оплаты», которые направляют пользователей к регистрации и вводу данных карты, активно отображаются на сайте.
СРЕДСТВА ОТ ПРОДАЖИ КРИПТОВАЛЮТЫ НАПРЯМУЮ ЗАЧИСЛЯЮТСЯ НА КАРТУ
Услуги платформы в Турции не ограничиваются только покупкой криптовалюты. Благодаря функции MoonPay «Sell-to-Card» (Продажа на карту) пользователи могут напрямую переводить фиатные средства, полученные от продажи криптоактивов, на свои карты Visa или Mastercard. Турция четко указана как одна из стран, где платформа предоставляет эту двустороннюю услугу карточных платежей.
РЕГУЛЯЦИЯ SPK ТРЕБУЕТ ОБЯЗАТЕЛЬНОГО ИСПОЛЬЗОВАНИЯ БАНКОВСКОГО СЧЕТА
Согласно пункту 3 статьи 51 Постановления SPK № III-35/B.2 от 13 марта 2025 года, денежные переводы на криптовалютных платформах должны осуществляться исключительно через банковские счета, принадлежащие самим клиентам. Прием средств не допускается, за исключением электронных переводов через банки. Прямое списание и выплата средств MoonPay через кредитные карты создает структуру, противоречащую законодательству.
ЯВНЫЕ ПРИЗНАКИ АКТИВНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ В ТУРЦИИ
Действия MoonPay, направленные на турецкий рынок, не ограничиваются одной страницей. Ключевые показатели деятельности платформы включают:
Наличие веб-сайта на турецком языке с расширением /tr,
Поддержка турецкой лиры (TRY) при транзакциях,
Указание Турции как страны, где возможны выплаты на карту,
Создание доверия через отзывы турецких пользователей,
Активный маркетинг в поисковых системах с использованием турецких редиректов.
MOONPAY НЕ ВХОДИТ В СПИСОК SPK
Несмотря на всю эту активную маркетинговую и операционную деятельность, MoonPay не включен в «Список действующих организаций» SPK или во временные списки. Лицензии на осуществление платежей или денежных переводов, полученные компанией за рубежом, не являются действительным разрешением на предоставление услуг с криптоактивами внутри Турции в соответствии с местным законодательством.
МНЕНИЕ ЭКСПЕРТА: ПРИЗНАКИ НАРУШЕНИЯ В СОВОКУПНОСТИ
Эксперты по законодательству подчеркивают, что использование турецкого сайта и поддержка турецкой лиры в соответствии со статьей 99/A Закона о рынках капитала № 6362 являются явным признаком деятельности, направленной на лиц, проживающих в Турции. Карточная модель, предлагаемая MoonPay, и маркетинговый язык считаются факторами, усиливающими нарушение законодательства.
БЛОКИРОВКА ДОСТУПА И ТЮРЕМНОЕ ЗАКЛЮЧЕНИЕ ПОД ВОПРОСОМ
В случае квалификации деятельности как «нелицензированное предоставление услуг криптоактивов» предусматривается введение блокировки доступа к платформе и прекращение деятельности.
Кроме того, в соответствии со статьей 109/A Закона, существует риск назначения ответственным за нелицензированное предоставление услуг наказания в виде лишения свободы на срок от 3 до 5 лет и судебного штрафа от 5 000 до 10 000 дней.