В борьбе с финансовыми преступлениями происходит новый поворотный момент. Штраф, наложенный на TD Bank, был зафиксирован как рекордный в истории банковского дела. Эта ситуация подчеркивает сложность взаимодействия традиционных финансовых учреждений с миром криптовалют, а также указывает на растущее давление со стороны регулирующих органов. Большая уязвимость в крипто-аудите дорого обошлась банкуСеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) сообщила, что TD Bank осуществил более 2000 подозрительных транзакций с фирмой, названной "Группой клиентов C", в течение девяти месяцев. Эта фирма, хотя и заявила, что ее годовой объем не превысит 1 миллион долларов, на самом деле провела операции на сумму более 1 миллиарда долларов. Финансовые операции Группы клиентов C имели множество характеристик, которые считались высокорисковыми. 90% их средств поступило из криптобиржи, расположенной в Великобритании, в то время как 60% было отправлено в финансовые учреждения Колумбии, предоставляющие услуги, связанные с криптовалютами. Кроме того, они также проводили операции с высокорисковыми секторами в Китае и на Ближнем Востоке. В отчете FinCEN указывается, что TD Bank не сообщал о своих подозрительных действиях проактивно. Банк начал действовать только после того, как получил несколько запросов от правоохранительных органов. Это указывает на то, что письменные политики банка в отношении криптовалютных транзакций были недостаточными. TD Bank признал нарушения Закона о банковской конфиденциальности и отмывании денег. Банк выплатит штраф в размере 1,8 миллиарда долларов и столкнется с общим штрафом в 3,09 миллиарда долларов, включая дополнительный штраф в 1,3 миллиарда долларов, наложенный FinCEN. Этот штраф стал самым крупным, когда-либо наложенным в рамках Закона о банковской конфиденциальности.
|